أعلنت هيئة الرقابة المالية الفرنسية Autorité des Marchés Financiers (AMF) أن لجنة الإنفاذ التابعة لها قد غرمت وكيلا فرنسيا مرتبطا بمزود خدمات استثمار قبرصي ومديره بما مجموعه 400000 يورو ، بسبب انتهاكات التزاماتهم المهنية.
في قرارها الصادر في 10 نوفمبر 2023 ، فرضت لجنة الإنفاذ غرامة قدرها 300,000 يورو على France Safe Media (FSM) ومنعتها من العمل كوكيل مقيد ومن تقديم خدمة استقبال وإرسال الطلبات (RTO) لمدة 10 سنوات. كما غرمت مديرها ، ليئور معتوق ، 100000 يورو ومنعته من إدارة أو توجيه أي كيان يعمل كوكيل مقيد ويقدم خدمة RTO لمدة 10 سنوات.
وجدت لجنة الإنفاذ خمس مجموعات من الانتهاكات للأحداث التي وقعت بين يناير 2019 وسبتمبر 2021 ، فيما يتعلق بأعمال RTO الخاصة ب FSM نيابة عن أطراف ثالثة. بصفتها وكيلا مرتبطا بمزود خدمات الاستثمار القبرصي VPR Safe Financial Group Limited ، عرضت FSM لعملائها الفرصة للاشتراك في العقود مقابل الفروقات (CFDs) من خلال حسابات يمكن الوصول إليها على منصة عبر الإنترنت تسمى "Alvexo". الوكيل المرتبط هو وسيط يتصرف نيابة عن مزود الخدمة.
ألفكسو هي علامة تجارية لوساطة الفوركس والعقود مقابل الفروقات ومقرها قبرص وفرنسا وإيطاليا. نلاحظ أن VPR / Alvexo نفسها واجهت بعض المشكلات مع منظمها في قبرص. في عام 2021 ، تم تغريم مشغل ألفكسو VPR 100,000 يورو من قبل CySEC لتسويق العقود مقابل الفروقات. وفي أغسطس 2022 ، علقت CySEC جزئيا ترخيص CIF الخاص ب VPR / Alvexo فيما يتعلق بمجموعة من الانتهاكات ، بما في ذلك عدم الظهور بمظهر التصرف بنزاهة وأمانة ومهنية عند تقديم خدمات الاستثمار للعملاء ، والإعلانات المضللة. تم إعادة ترخيص VPR من قبل CySEC الشهر الماضي.
وفيما يتعلق بالغرامات المفروضة على ولايات ميكرونيزيا الموحدة وليئور معتوق، وجدت اللجنة أن ولايات ميكرونيزيا الموحدة لم تثبت أنها تحققت من أن موظفي مبيعاتها يتمتعون بالحد الأدنى من المؤهلات ومستوى كاف من المعرفة، وأن ولايات ميكرونيزيا الموحدة قد زودت فريق التفتيش باختبار لتقييم معرفة موظفي المبيعات التابعين لها الذي وضع بعد بدء فترة التحقيق والذي كان محتواه غير كاف.
ثم أشارت إلى عدم كفاية الاستبيان المستخدم لتقييم معرفة العملاء وخبرتهم وعدم ملاءمة نظام تسجيل النقاط المرتبط بهذا الاستبيان. وبالإضافة إلى ذلك، وجدت أن مديري الحسابات يتدخلون في عملية تقييم العملاء المحتملين بمطالبتهم بتغيير إجاباتهم أو إكمال الاستبيان مرة أخرى، مما يجعل الاستبيان عديم الفائدة. ورأت اللجنة أن ولايات ميكرونيزيا الموحدة لم تتمكن بالتالي من تحديد ما إذا كان لدى زبائنها أو زبائنها المحتملين الخبرة والمعرفة اللازمتين لفهم المخاطر المرتبطة بالمنتجات أو الخدمات المعروضة.
كما وجدت أوجه قصور في الاتصالات الترويجية ل FSM للعقود مقابل الفروقات ، مشيرة إلى عدم وجود تحذير مناسب حول المخاطر المرتبطة بالعقود مقابل الفروقات في اللافتات الترويجية وعدم الامتثال للحظر المفروض على الترويج لحسابات العقود مقابل الفروقات بخلاف الحسابات ذات المخاطر المحدودة.
وبالإضافة إلى ذلك، وجدت اللجنة أن ولايات ميكرونيزيا الموحدة لم تمتثل لالتزامها بإبلاغ عملائها وزبائنها المحتملين بمركزها كوكيل مرتبط وبهوية مديرها عندما اتصلت بهم.
المصدر:
AMF fines Alvexo affiliate France Safe Media and manager Lior Mattouk €400K