فينتك جيت:ريهام علي
تستهدف شركة «Finovax AI» الناشئة، المتخصصة في تطبيقات الذكاء الاصطناعي المالي، بناء منظومة حلول ذكية متكاملة للقطاع المالي والمصرفي، تجمع بين التحليلات التنبؤية، والتشغيل الآلي الذكي، والحوكمة الرقمية، لتمكين المؤسسات المالية من اتخاذ قرارات أسرع وأكثر دقة وكفاءة، تشمل البنوك وشركات التمويل وشركات التكنولوجيا المالية، عبر حزمة من التطبيقات التي توظف أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي (Machine Learning).
جيل جديد من الذكاء المالي
وقال إسلام مختار، المؤسس والمدير التنفيذي لشركة Finovax AI،في تصريحات خاصة لـ بوابة التكنولوجيا المالية FintechGate، إن شركته تعمل حاليا على إطلاق جيل جديد من التطبيقات التنبؤية التي توظف الذكاء الاصطناعي بشكل عملي داخل القطاع المالي، موضحا أن الشركة انطلقت فعليا من المملكة العربية السعودية، مع خطة واضحة للتوسع في السوق المصري خلال الفترة المقبلة.
وأضاف نحن نعيد تعريف الذكاء الاصطناعي المالي في المنطقة، ونسعى إلى أن نكون أول شركة تقدم خدمات ذكية متكاملة من البداية إلى النهاية، بدءًا من تحليل العملاء وتوليد العملاء الجدد (Lead Generation) وحتى مراحل إدارة القروض، والتحصيل، والبيع الإضافي (Upselling).”
من الخبرة إلى التطبيق
وأوضح مختار أن فكرة الشركة نشأت من قلب التجربة العملية، وليس من مختبرات النظريات، مشيرًا إلى أن مؤسسي الشركة الأربعة جميعهم من خلفيات تقنية وهندسية متخصصة في هندسة البرمجيات والذكاء الاصطناعي، ولديهم خبرة تمتد لسنوات في العمل داخل الأسواق المالية في كل من السعودية ومصر.
وقال نحن أربعة مؤسسين، كلنا مهندسون برمجيات، لدينا خبرة عميقة في الأنظمة المصرفية والتحليل المالي، وعملنا في أسواق السعودية ومصر لفترات طويلة. ومن هنا جاءت فكرة تأسيس Finovax AI لنترجم هذه الخبرة إلى حلول حقيقية تُطبّق داخل المؤسسات، بدلًا من الاكتفاء بالكلام عن الذكاء الاصطناعي دون تطبيق فعلي.”
وأضاف أن السوقين المصري والسعودي يشهدان اهتمامًا متزايدًا بتقنيات الذكاء الاصطناعي، لكن العديد من الشركات تكتفي بالإعلان دون التنفيذ العملي، وهو ما جعل Finovax AI تختار نهجًا مختلفًا قائمًا على إثبات الكفاءة أولًا قبل التوسع الإعلامي أو التمويل.
وأشار مختار إلى أن Finovax AI تقدم منظومة كاملة من الخدمات الذكية الموجهة للمؤسسات المالية، تشمل:
1. التقييم الائتماني وإدارة المخاطر بالذكاء الاصطناعي (AI Credit & Risk Scoring)
يُعد هذا الحل حجر الزاوية في منصة FinovaX، إذ يقدم محرك تقييم ائتماني من الجيل الجديد يعتمد على الذكاء الاصطناعي التكيفي، لتمكين المؤسسات من تحليل السلوك الائتماني واتخاذ قرارات الإقراض بثقة ومرونة غير مسبوقة.
يتيح النظام معالجة البيانات من مصادر متعددة — مثل السجلات البنكية، وسلوك العملاء، وأنظمة التحصيل — لتوليد تقييمات دقيقة وشاملة في الوقت الفعلي.
كما يتمتع بقدرة ذاتية على التعلم المستمر لتحسين جودة القرار وتقليل نسب التعثر، مع سهولة الدمج في الأنظمة المالية القائمة دون أي تعقيد تقني.
وتابع “هدفنا هو تمكين المؤسسات المالية من اتخاذ قرارات أسرع وأكثر أمانًا في بيئة ديناميكية تتطلب ذكاءً فوريًا.”
2. روبوت المحادثة الذكي (AI Chatbot)
يمثل الذكاء الاصطناعي التفاعلي أحد أهم محاور التحول الرقمي في تجربة العميل.
روبوت FinovaX الذكي يعمل على مدار الساعة لتقديم دعم فوري واستباقي للعملاء، من خلال محادثات واقعية شبيهة بالبشر قادرة على فهم السياق، والرد الذكي، وتنفيذ العمليات آليًا داخل أنظمة CRM وخدمة العملاء.
يتجاوز دوره المساعدة التقليدية ليصبح أداة فعالة في توليد العملاء المحتملين (Leads)، وزيادة معدلات التحويل، ورفع مستوى رضا العملاء عبر كل قناة تواصل.
3. الوكيل الرقمي الذكي (Digital Assistant Agent)
يتيح هذا الوكيل الرقمي التفاعل مع أنظمة المؤسسة عبر اللغة الطبيعية أو الأوامر الصوتية، مما يمكّن المدراء التنفيذيين من طرح أسئلة مباشرة مثل “ما هو وضع التدفق النقدي اليوم؟” أو “كيف تتغير الإيرادات الربع الحالي؟” والحصول على إجابات دقيقة فورية.
لم يعد هناك حاجة إلى تقارير معقدة أو لوحات بيانات تقليدية — إذ يقدم النظام تحليلات فورية من البيانات المترابطة داخل المؤسسة، ما يمنح القادة رؤية لحظية تساعد في تسريع القرارات الإستراتيجية.
ويتميز الوكيل الرقمي بقدرات أمان متقدمة تضمن وصولًا محكومًا وآمنًا للبيانات الحساسة في أي وقت ومن أي مكان.
4. التنبؤ بالتدفقات النقدية والتحصيل (Cash Flow & Collections Forecasting)
توفّر أداة التنبؤ بالتدفقات النقدية المدعومة بالذكاء الاصطناعي قدرة على استشراف المراكز النقدية المستقبلية، واكتشاف المخاطر المحتملة مبكرًا، وتخطيط الموارد بكفاءة عالية.
ويتيح الدمج السلس مع أنظمة تخطيط الموارد المؤسسية (ERP) الوصول إلى بيانات دقيقة في الوقت الفعلي، مما يضمن تحسين إدارة السيولة والتحصيل وتقليل فجوات التمويل.
5. اكتشاف ومنع الاحتيال (Fraud Detection & Prevention)
يقوم النظام بمراقبة الأنشطة والمعاملات في الوقت الفعلي، معتمدًا على خوارزميات تعلم آلي تكتشف الأنماط غير الاعتيادية، وتصدر تنبيهات فورية قبل وقوع أي محاولة احتيالية.
كما يدعم الامتثال الكامل لمتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) وقوانين التنظيم المالي، ما يضمن تعزيز الثقة وحماية سمعة المؤسسات أمام العملاء والجهات الرقابية على حد سواء.
6. تكاملات المصرفية المفتوحة (Open Banking Integrations)
تُعد المصرفية المفتوحة جوهر الابتكار المالي الحديث، وFinovaX تقدم حلاً شاملاً يربط مزودي الخدمات من الأطراف الثالثة (TPP) مع شركات التكنولوجيا المالية والبنوك ضمن بيئة آمنة ومتوافقة مع أعلى معايير الأمان والخصوصية.
يسمح هذا الحل بإنشاء منظومة مالية مترابطة بالكامل تدعم تبادل البيانات الآمن، وتُسهّل تطوير تطبيقات مالية مبتكرة، وتفتح آفاقًا جديدة لتجارب مصرفية رقمية متقدمة تعتمد على التعاون والذكاء الاصطناعي.
رؤية FinovaX: نحو التمويل الذكي المتكامل
وأكد مختار أن مستقبل التمويل يعتمد على التكامل بين الذكاء الاصطناعي، والتحليل التنبؤي، والأنظمة المفتوحة، لخلق جيل جديد من الحلول التي تربط بين الكفاءة التشغيلية والرؤية الاستراتيجية.
وبفضل هذه المجموعة المتكاملة، بات بإمكان المؤسسات المالية الانتقال من الإدارة التفاعلية إلى الإدارة الاستباقية المعتمدة على البيانات والذكاء، مما يمهد الطريق نحو بيئة مالية أكثر أمانًا وشفافية ونموًا.
اقرا ايضا:
«إي إم دي» و«كيرنو» تطلقان مبادرة مشتركة لتوفير حلول الذكاء الاصطناعي والبنية التحتية للمؤسسات في الخليج
حكومة أبوظبي تطلق منصة «الذكاء الاصطناعي في صندوق»
«جوجل» تطلق وضع الذكاء الاصطناعي باللغة العربية في أكثر من 200 دولة
«إنسبشن» و«كنشو» توقعان اتفاقية لتعزيز الابتكار في حلول الذكاء الاصطناعي للقطاع المالي
