قام البنك المركزي الأيرلندي بتغريم Coinbase بقيمة 21.5 مليون يورو بعد اكتشاف إخفاقات خطيرة في نظام مراقبة المعاملات الخاص به ، حيث فشلت المنصة في التحقق من أكثر من 30 مليون معاملة بين عامي 2021 و 2022 بقيمة تزيد عن 176 مليار يورو. لاحظت السلطات أن بعض هذه العمليات مرتبطة بأنشطة إجرامية محتملة، بما في ذلك غسل الأموال والاتجار بالمخدرات والاحتيال والاستغلال الجنسي للأطفال.
وأوضحت الهيئة التنظيمية أن الغرامة كانت في الأصل 30.7 مليون يورو ، قبل تخفيضها بعد أن وافقت Coinbase على تسوية رسمية. ذكرت المنصة أن المشكلة نشأت من ثلاثة أخطاء برمجية في نظام مراقبة المعاملات الآلي الخاص بها، حيث لم تعمل خمس عمليات تحقق بشكل صحيح، مما سمح لعدد كبير من المعاملات بالمرور دون تدقيق.
في أحد الأمثلة ، فشل النظام في التعرف على عناوين المحفظة التي تحتوي على رموز فريدة ، مما تسبب في تجاوز بعض المعاملات لعوامل تصفية الامتثال الآلي ل Coinbase. اكتشفت الشركة الخطأ من خلال الاختبار الداخلي وذكرت أنها أصلحت النظام في غضون أسابيع ، لكن مراجعة الأعمال المتراكمة استغرقت ما يقرب من ثلاث سنوات كاملة.
خلال المراجعة ، حددت Coinbase ما يقرب من 185,000 معاملة لمزيد من التحقيق وأبلغت السلطات عن معاملات مشبوهة تبلغ حوالي 13 مليون يورو. وعلى الرغم من أن البنك المركزي لم يؤكد وجود صلة بين هذه العمليات والجرائم الفعلية، إلا أنه وصف فشل المراقبة بأنه خرق تنظيمي كبير يهدد سلامة النظام المالي.
